Consultant en planification patrimoniale / Consultant senior en planification patrimoniale

• Dirige/anime directement avec les clients le processus de découverte axé sur les objectifs, et veille ensuite à ce que les normes relatives à la collecte de données et à l'élaboration des plans soient respectées afin de maintenir une gestion efficace des connaissances au sein de l'unité d'affaires/du groupe.
• Élabore des plans financiers détaillés et complexes pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Présente des exposés aux clients, au besoin.
• Met en œuvre des stratégies visant à élargir la gamme de services afin d'aider les clients à atteindre leurs objectifs personnels et de contribuer à la croissance globale des résultats d'affaires.
• Développe des réseaux internes/externes et des sources de recommandation afin de développer les affaires dans la région attribuée.
• Veille à ce que les normes de l'expérience client de la région en matière de planification financière et de développement de relations clients soient respectées.
• Agit à titre de conseiller de confiance auprès de l'unité d'affaires/du groupe attribué.
• Participe à l'élaboration de plans stratégiques.
• Repère les enjeux et tendances émergents afin d'éclairer la prise de décision.
• Soutient la mise en œuvre d'initiatives stratégiques en collaboration avec les intervenants internes et externes.
• Aide à déterminer les priorités d'affaires et la meilleure séquence de mise en œuvre de la stratégie de l'unité d'affaires/du groupe.
• Réalise des analyses et évaluations indépendantes pour résoudre les enjeux stratégiques.
• Travaille en étroite collaboration avec les conseillers en placement à l'élaboration et à la prestation de solutions de gestion pour les clients HNW.
• Travaille avec les directeurs de succursale pour faire connaître les consultants en gestion de patrimoine dans leurs succursales.
• Mobilise des ressources expertes en planification dans les domaines de la fiscalité, des successions et fiducies ainsi que de la planification de la relève afin d'évaluer et de fournir des perspectives aux clients.
• Établit des relations efficaces avec les intervenants internes et externes.
• Décompose les problèmes stratégiques, analyse les données et l'information afin de fournir des perspectives et des recommandations.
• De manière générale, le CPG est le planificateur principal des clients disposant de 2 à 5 millions de dollars d'actifs investissables, avec la capacité de prendre en charge des portefeuilles clients plus importants, allant jusqu'à 5 millions de dollars, au besoin.
• De manière générale, le CPGS est le planificateur principal des clients disposant de 5 millions de dollars et plus d'actifs investissables, avec la capacité de prendre en charge des portefeuilles clients plus importants, allant jusqu'à, au besoin.
• Fournit du coaching et de la formation aux conseillers en placement afin de soutenir la prestation de solutions de gestion de patrimoine.
• Élabore et met en œuvre des campagnes de vente régulières et des articles de sensibilisation destinés aux conseillers en placement, par le biais de publications internes.
• Fournit des conseils proactifs, intégrés et personnalisés, et crée et met en œuvre des stratégies de planification de patrimoine pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
• Renforce les processus de vente et l'expérience client en repérant les lacunes et les meilleures pratiques afin d'assurer la prestation de plans patrimoniaux complexes pour les clients.
• Adopte une approche de vente consultative et collaborative afin de faciliter l'expérience client souhaitée et d'atteindre les objectifs commerciaux.
• Apporte son expertise et ses connaissances sur des concepts avancés de planification financière, notamment en matière de fiscalité, de planification successorale, de philanthropie et d'autres offres de services patrimoniaux complexes.
• Protège les actifs de la Banque en respectant l'ensemble des réglementations bancaires, en matière de placements et de prêts, les politiques et procédures de la Banque, les exigences légales et éthiques, les exigences de processus et les lignes directrices établies en matière de risque.
• L'accent est mis principalement sur l'entreprise ou le groupe au sein de BMO; le rôle peut avoir une portée plus large, à l'échelle de l'entreprise.
• Fournit un soutien spécialisé en matière de conseil, d'analyse et de technique.
• Fait preuve de jugement pour identifier, diagnostiquer et résoudre des problèmes dans le cadre des règles établies.
• Travaille de manière autonome et gère régulièrement des situations non routinières.
• Des responsabilités ou tâches plus étendues peuvent être confiées au besoin.
• Prend des risques mesurés tout en protégeant la banque en appliquant notre cadre de gestion des risques dans l'exercice de vos fonctions, conformément à notre culture du risque et dans les limites de notre appétit pour le risque approuvé, en prenant des décisions judicieuses et éclairées par les risques qui s'alignent sur la stratégie d'affaires, protègent les actifs et respectent les documents de politique applicables (cadres, politiques, normes, procédures et documents d'appui), les lois et les règlements.
• Qualifications :
• WPC : minimum de 1 à 3 ans d'expérience pertinente et diplôme d'études postsecondaires dans un domaine connexe.
• SWPC : minimum de 3 à 5 ans d'expérience pertinente et diplôme d'études postsecondaires dans un domaine connexe.
• Expérience de la vente auprès de conseillers en placement ou de clients à valeur nette élevée.
• Une expérience en planification financière constitue un atout.
• Désignation CFP (IQPF au Québec).
• Un MBA constitue un atout.
• Un baccalauréat, une licence ou une maîtrise en droit (LL.B/LL.L/LL.M) constitue un atout.
• Une désignation en assurance vie constitue un atout.
• Bonne connaissance pratique des logiciels de planification financière.
• Trust & Estate Practitioner.
• Connaissances approfondies et maîtrise technique acquises grâce à une formation poussée et à une expérience professionnelle étendue.
• Compétences en communication verbale et écrite : approfondies.
• Compétences en collaboration et en travail d'équipe : approfondies.
• Compétences en analyse et en résolution de problèmes : approfondies.
• Capacité d'influence : approfondie.
• Prise de décisions fondée sur les données : approfondie.

Salaire : 80 000,00 $ - 130 000,00 $ Type de rémunération : Salarié Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier. Les salaires varieront en fonction de facteurs tels que le lieu, les compétences, l'expérience, la formation et les qualifications requises pour le poste, et pourront comprendre une structure de commissions. Les salaires des postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d'heures régulièrement travaillées. Pour les postes à commission, le salaire indiqué ci-dessus représente l'objectif attendu par BMO Groupe financier pour la première année dans ce poste. La rémunération globale de BMO Groupe financier variera selon le type de rémunération du poste et pourra comprendre des primes liées au rendement, des primes discrétionnaires, ainsi que d'autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance maladie, un remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et vie, ainsi que des régimes d'épargne-retraite. Pour consulter plus de détails sur nos avantages, veuillez visiter : À propos de nous Chez BMO, nous sommes animés par une raison d'être commune : Faire croître audacieusement le bien dans les affaires et dans la vie. Elle nous invite à créer un changement durable et positif pour nos clients, nos collectivités et nos employés. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises, et stimulons la croissance économique partout dans le monde. En tant que membre de l'équipe BMO, vous êtes valorisé, respecté et écouté, et vous disposez de plus de moyens de progresser et d'avoir un impact. Nous nous efforçons de vous aider à avoir un impact dès le premier jour, pour vous-même et pour nos clients. Nous vous soutiendrons avec les outils et les ressources dont vous avez besoin pour atteindre de nouveaux jalons, alors que vous aidez nos clients à atteindre les leurs. De la formation approfondie et le coaching au soutien de votre gestionnaire et aux occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience précieuse et à élargir vos compétences. Pour en savoir plus, visitez-nous à l'adresse suivante : . BMO s'engage à offrir un milieu de travail inclusif, équitable et accessible. En apprenant les uns des autres dans nos différences, nous puisons notre force dans nos employés et nos perspectives. Des mesures d'adaptation sont offertes sur demande aux candidats qui participent à toutes les étapes du processus de sélection. Pour demander une mesure d'adaptation, veuillez communiquer avec votre recruteur. Note aux recruteurs : BMO n'accepte pas les CV non sollicités provenant d'une autre source que directement d'un candidat. Tout CV non sollicité envoyé à BMO, directement ou indirectement, sera considéré comme la propriété de BMO. BMO ne paiera aucuns frais pour tout placement résultant de la réception d'un CV non sollicité. Une agence de recrutement doit d'abord avoir un contrat d'entente de services d'agence valide, écrit et entièrement exécuté pour soumettre des CV.